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                                                        全國性商業銀行製造業貸款比重:中行、工行、農行分獲前三名-搜索新闻

                                                        2020年06月02日 9:07 来源:搜索新闻
                                                        编辑:新疆快3官网

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                                                        2019年☆□,我國18家全國性商業銀行製造業貸款餘額共計9.16萬億元△♂。其中工農中建四家國有大型銀行製造業貸款餘額為萬億級?,共5.89萬億元∟♂∴,佔比為64.3%△π,與2018年相比∴,佔比提高0.91個百分點﹡⊙,充分體現了四家國有大型銀行的“領頭雁”作用π。這四家銀行中π♀,中行製造業貸款餘額最高↑,2019年中行集團製造業客戶貸款及墊款餘額1.68萬億元∵∵▽,工行緊隨其後⌒▽∴,為1.66萬億元☆↑⊿。其他國有大型銀行中⌒,交行以6011億元製造業貸款餘額排名第五♂♀□,領先於股份制商業銀行;郵儲銀行以2731億元排名第九位⌒∟∵。

                                                        圖3 2011~2019年我國製造業固定資產投資增速與貸款增速趨勢

                                                        數據來源:《銀行家》研究中心↑☆。

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                                                        世界強國的興衰史一再證明⊿,製造業是一個國家實體經濟發展的基礎♂◇♂,製造業強則國強⊙,沒有強大的製造業做後盾☆☆,繁榮的經濟可瞬間化為泡沫△。近年來◇,我國政府一直將製造業發展作為工作重心?。2015年?◇⊿,我國正式對外發佈“中國製造2025”;2016年4月6日〇∵,國務院常務會議通過了《裝備製造業標準化和質量提升規劃》┊,同年△↑π,國務院部署創建“中國製造2025”國家級示範區▽﹡?,鼓勵和支持地方探索實體經濟尤其是製造業轉型升級的新路徑、新模式∴∟☆,推動製造業轉型升級﹡,提高實體經濟發展質量﹡〇〇。

                                                        2019年◇,全國性商業銀行製造業貸款餘額占發放貸款和墊款本金總額的比重為9.29%↑⌒◇,低於2018年的10.26%和2017年的11.53%□?▽。在18家全國性商業銀行中♂△⊿,製造業貸款餘額佔比高於10%的家數也從2017年的13家、2018年的9家♂∴┊,降為2019年的6家(分別為中行12.88%、恆豐12.09%、交行11.33%、浙商11.17%、興業10.31%、華夏10.2%)□,2019年平安銀行的製造業貸款餘額佔比更是低於5% (4.94%)♂∟,為近三年全國性商業銀行佔比最低值(見表2)〇◇▽。

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                                                        隨着國內經濟發展從高速增長階段轉向高質量發展階段▽,推動製造業轉型升級成為建設現代化經濟體系的重要內容之一⊿⌒。未來↑▽,《銀行家》研究中心將持續關注各家商業銀行支持製造業發展情況∵,為我國銀行業不斷優化貸款結構、提高對製造業的支持力度提供借鑒和參考∴,為實現製造業高質量發展貢獻智慧力量∵⊿∵。

                                                        二國有大型銀行發揮“頭雁效應”

                                                        四金融支持製造業力度需持續關注

                                                        圖1 2019年全國性商業銀行製造業貸款餘額(單位:億元)

                                                        數據來源:Wind♂┊π,其中2018年、2019年貸款餘額同比為18家全國性銀行數據

                                                        表1 2020年全國性商業銀行製造業支持指數及排名

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                                                        表2 2017~2019年全國性商業銀行製造業貸款餘額佔比

                                                        海量資訊、精準解讀⌒♂,盡在新浪財經APP

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                                                        原創 銀行家研究中心來源:銀行家雜誌2020年全國性商業銀行製造業支持指數分析報告(摘要)

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                                                        在12家全國性股份制商業銀行中π◇〇,興業、浦發分別以3548億元、3306億元位列製造業貸款餘額第一梯隊;民生、光大、招商、中信分別以2841億元、2702億元、2617億元、2577億元位列第二梯隊;製造業貸款餘額低於2000億元的包括華夏、平安、浙商、平安、浙商、廣發;渤海和恆豐兩家銀行的製造業貸款餘額低於1000億元(見圖1)

                                                        18家全國性商業銀行對製造業的支持力度究竟如何∵♀↑?我們從全國性商業銀行的製造業貸款餘額、餘額變化率、貸款佔比及其同比變化四個維度π?,分別測算了2019年和2020年的全國性商業銀行製造業支持指數△⌒。排名結果如表1所示▽∴⌒。

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                                                        製造業是我國經濟發展的基本盤∟〇,是實體經濟的重要組成部分↑☆。製造業的發展離不開金融的支持↑◇△,大力支持製造業也是我國金融機構脫虛向實、回歸本源的具體體現∟。近年來△,我國金融體系對製造業的支持力度究竟如何☆⊙┊?哪家商業銀行表現突出或存在短板△?為回答這些問題?,《銀行家》研究中心特組織科研力量﹡,推出了全國性商業銀行製造業支持指數(2020)♂,對在中國銀行業具有核心地位的18家全國性商業銀行對製造業的支持力度進行評價∴□⊙。本次評價採用年報數據均為各商業銀行集團口徑┊,後續將更加關注境內貸款數據⊿。

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                                                        數據來源:《銀行家》根據各銀行2019年年報整理

                                                        近年來┊,受全球主要經濟體貿易摩擦和全球生產成本結構變化等因素的影響↑,全球製造業產業鏈正在經歷新一輪變遷□♂﹡。2020年爆發的新冠疫情的蔓延〇∟,對全球經濟□,特別是對各國製造業均產生了巨大衝擊⊿。我國作為世界製造業大國π⌒,面臨新冠疫情衝擊和全球產業鏈重構的雙重挑戰♀▽♂。

                                                        一全國性商業銀行製造業支持指數排名結果

                                                        全國性商業銀行製造業貸款比重:中行﹡,工行﹡,農行分獲前三名

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                                                        三總指數連續下降□☆◇,製造業支持力度不容樂觀18家全國性商業銀行2019年和2020年製造業支持總指數分別錄得95.54與91.29┊,呈連續下降趨勢(2018年指數即為基準值100)♀。從子指數的變化來看♂♂〇,2020年除製造業貸款餘額指數較2019年略有上升以外(指數上升0.81)∵♀,其他三個子指數(製造業貸款變化率指數、製造業貸款佔比指數、製造業貸款佔比變化指數)均有所下降♂,其中?☆∟,製造業貸款佔比指數下降13.15♂△,降幅最為明顯⊙。

                                                        圖4 2017~2019年全國性商業銀行製造業貸款餘額佔比變化

                                                        從指數排名來看↑∟,2020年製造業支持指數排名前五位的分別是中行、工行、農行、建行和交行〇,均為國有大型銀行π,且兩年的指數排名均穩居前五位⊙。在全國性股份制商業銀行中□△,光大、興業、浦發、渤海、浙商排名靠前┊┊,而恆豐、廣發、平安、中信、招商排名靠後□▽◇。其中♀,渤海銀行排名由2019年的第15位上升至2020年的第9位♂⊿,上升最為明顯?♀,主要是渤海銀行2020年製造業貸款變化率指數和佔比變化指數有較大幅度的提升┊。華夏銀行排名由2019年的第7位下降至2020年的第12位⌒,下降最為明顯☆。華夏銀行2020年四個子指數均有下降△,製造業貸款佔比指數由2019年的113降為2020年的89∴∟,降幅最大↑▽。恆豐銀行由於2017年、2018年未披露年報□π♀,導致2018年部分數據為預估值?,未參加2019年的指數排名↑□?,2020年排名第18位?π⌒。

                                                        圖2 2019年、2020年全國性商業銀行製造業支持指數

                                                        從製造業貸款餘額的年度變化來看⌒☆♀,2019年全國性商業銀行製造業貸款餘額同比增長0.86%﹡∵⌒,與2018年製造業貸款餘額下降0.79%相比﹡,略有增長∟∵┊。但增長率低於2017年(2017年製造業貸款餘額增長率為4.24%)♀,更低於2011~2013年10%以上的高增長∴┊⌒。從歷史數據來看↑,貸款增速對製造業固定資產投資增速影響較大∟﹡,2011~2016年□┊,我國製造業貸款增速從20%上方持續下行至0.58%↑,與之對應的是製造業固定資產投資增速從30%上方下滑至4.22%□♂。2017年投向製造業的人民幣貸款額度增速反彈至2.17%⌒♀,在信貸的支持下π〇〇,製造業固定資產投資增速反彈至3.08%?☆。由此可見□♂?,資金來源是我國製造業投資增速的重要瓶頸﹡♂∴,商業銀行的貸款支持對製造業的增長影響顯著(見圖3)♂。

                                                        免責聲明:自媒體綜合提供的內容均源自自媒體□,版權歸原作者所有↑,轉載請聯繫原作者並獲許可〇。文章觀點僅代表作者本人◇,不代表新浪立場♂。若內容涉及投資建議﹡⌒☆,僅供參考勿作為投資依據☆♂△。投資有風險∵△,入市需謹慎◇。

                                                        從製造業貸款餘額佔比來看〇△♂,近年來﹡,全國性商業銀行的貸款業務呈快速增長態勢⊙,貸款餘額連年上升△,且18家全國性商業銀行貸款餘額均為正增長◇□。與此同時♀,製造業貸款餘額佔比卻呈明顯下降趨勢□⊙。

                                                        數據來源:《銀行家》根據各銀行2019年年報整理△↑。

                                                        2017~2019年▽,已有13家銀行連續三年製造業貸款佔比下降△π〇。2019年□,18家全國性商業銀行的製造業貸款餘額佔比均有不同程度的下降↑,其中▽,恆豐、華夏、廣發、民生的製造業貸款餘額佔比下降最為明顯∴∵π,分別降低7.33、2.77、2.3和2.16個百分點(見圖4)〇△♂。

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