驚心!銀行女主管鑽空子捲走超億元!海內外購房10多套,3年不斷作假賬,竟直到銀行金庫巨大虧空才案發-最新资讯新闻

                                            2019年07月19日 12:00 来源:最新资讯新闻
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                                            對於外資機構的監管△⌒,王兆星曾表示∴∟▽,在對外開放過程中♂□♂,必須加強監管的制度建設┊?☆。確保引入機構具有優秀的專業能力∟,良好的風控能力和充足的資本的實力⌒♀♂。

                                            於是?,李某從中嗅出了巨大的「監管漏洞」▽,在特定的情況之下♀,知道了主管的密碼∴♂∟,甚至利用還沒有改密碼的初始密碼獲得了審批權限??π。

                                            上海銀保監局最大罰單?,直指銀行6項違規1.2016年1月至2018年5月,該分行某員工無指令辦理部分賬戶資金的對外支付;2.2016年1月至2018年5月⊙◇,該分行未完整準確記錄部分資金划付交易信息;3.2016年1月至2018年5月◇〇◇,該分行對部分賬戶資金划付交易未進行有效對賬;4.2016年1月至2018年5月﹡,該分行對個別不相容崗位未實施分離措施;5.該分行信息科技外包管理嚴重違反審慎經營規則;6.該分行案件防控和員工行為管理嚴重違反審慎經營規則◇。「這麼大數額的外資行罰單很罕見⊙△。」一位外資行人士被記者聯繫到時並不願多談↑,只是評價π↑⌒,外資銀行的風控合規非常嚴格▽,尤其是在華分支機構;因為員工行為、內控漏洞嚴重違反審慎經營原則┊﹡⊙,領到大額罰單的情況□,並不多見♀□⊿。

                                            7月9日晚間┊△?,上海銀保監局發佈嚴肅查處銀行員工職務侵佔案件有關情況通報顯示:檢查發現⊙,裕信銀行上海分行風險管理缺位♀π,合規、內審等部門未能有效發揮監督制約和預防保護作用⌒,案件防控工作有效性嚴重不足♀。該員工利用銀行在內部控制、風險管理、系統建設等方面存在的嚴重漏洞◇♀◇,無指令辦理部分賬戶資金對外支付☆,盜用複核人密碼﹡,將資金划轉入由其實際控制的賬戶﹡↑▽。

                                            2018年9月7日〇,上海銀保監局下發的一則關於該行上海分行變更營運資金的批複顯示∟□,批准該行向其上海分行增撥人民幣營運資金7.5億元人民幣⌒♂∴。增資后⊙⊙,該分行營運資金為12.5億元人民幣∵♂□,其中外匯營運資金2億元人民幣等值的自由兌換貨幣﹡﹡,人民幣營運資金10.5億元人民幣〇。

                                            上述案件的檢察官介紹∵,具體的作案手法和單位的管理漏洞很有關係∴。該行的資金進賬系統、出賬系統♂┊⌒,都存在錄入人和審批人△∴,但是錄入人和審批人都是同一人⊙π。也就是說◇,作為被告人李某來說﹡↑,既錄入入賬系統的數據﹡⊿▽,同時她又在出賬系統做相應的錄入?,最後的審批都是她的直接主管⊿。而在這個過程當中∵↑,控制審核的只有密碼π,而在這家銀行的密碼是一個統一的初始密碼∵▽┊,雖然有要求定時地更改☆,但是不是及時地做了更改、以及更改了之後的密碼是不是有嚴格的數字的長度♂⊿,都沒有很明確額定規範⊿┊。

                                            事實上↑☆〇,今年3月份□△,有公號名為「宣克炅」(身份認證為上海文廣傳媒集團電視新聞中心社會新聞主編)發佈文章《上海一銀行女員工將銀行1億多人民幣據為己有⌒,海內外購置10多套房產》△π,援引檢察部門介紹♀,對該案涉事女員工如何利用銀行內部管理上的漏洞和自己的職務之便↑△◇,通過該行資金管理的一個漏洞♀⊿,三年間不斷做假賬⊿,悉數卷取了1.1億元人民幣左右的資金▽⌒,有更為詳細的介紹:

                                            裕信銀行的前身早在1982年就在北京設立了辦事處◇┊□,至今為止裕信銀行總共有2個分行和一個辦事處⊿♀。裕信銀行上海分行於1996年成立?⊿,裕信銀行廣州分行於2012年2月15日成立▽。

                                            全國外資銀行法人41家∵,上海佔據半壁江山而具體到上海地區﹡♂,在滬外資法人銀行數量佔全國一半以上┊↑♂。截至到今年一季度∟,有來自30個國家的227家盈利性外資銀行機構在上海落地♂,是2001年52家的4倍有餘∟♂,各類保險法人以及省級分公司在上海有49家↑,是2001年的3.5倍♀☆。

                                            上海銀保監局同日發佈罰單里(作出的處罰日期是7月8日)┊,一名叫韓瑾娜的個人作出禁止終身從事銀行業工作的頂格處罰▽﹡?,主要違規事由為2016年1月至2018年5月無指令辦理部分賬戶資金的對外支付↑⊙♀。這與上述意大利裕信銀行的罰單案由第一條「2016年1月至2018年5月,該分行某員工無指令辦理部分賬戶資金的對外支付」相互重合⌒。

                                            為此☆,上海銀保監局依法作出行政處罰∴∟⊿,對裕信銀行上海分行處以罰款1030萬元人民幣;對涉案人員韓某某禁止終身從事銀行業工作;對時任該分行行長予以警告?π,並取消其銀行業金融機構董事、高級管理人員任職資格2年↑⊙。同時□∴,責令該行對有關責任人嚴肅給予內部問責△。

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